Monitoreo de Transferencias de Dinero por el Banco Central
El Banco Central de Uzbekistán Impulsa Nuevas Regulaciones para Combatir el Fraude en Pagos
El Banco Central de Uzbekistán ha puesto en marcha un proyecto de ley que busca regular las transacciones realizadas con tarjetas bancarias, enfocándose en la seguridad y la prevención de actividades ilegales. Según este nuevo marco regulatorio, se procederá a automatizar el monitoreo de tres o más transferencias de dinero consecutivas, una medida diseñada para detectar transacciones sospechosas de manera más eficiente.
Sodir Meliboev, un representante del Banco Central, comentó durante una sesión en la Cámara Legislativa de Oliy Majlis que esta iniciativa tiene como objetivo principal regular los servicios de pago, mitigar los riesgos financieros y proteger los derechos de los consumidores. "La creciente incidencia de fraude de pagos en línea hace imperativa la implementación de sistemas de identificación antifraude y biométricos", subrayó Meliboev. La seguridad en los pagos debe evolucionar paralelamente a su conveniencia, enfatizó.
El proyecto de ley introducirá una nueva categoría de “organizaciones de pago críticas”, que deberán cumplir dos requisitos: realizar evaluaciones de riesgos independientes y adoptar sistemas de gestión de riesgos. Asimismo, el número de actividades permitidas dentro del sistema de pago se ampliará de 9 a 13, y los proveedores tendrán acceso a cinco tipos de servicios para organizaciones de pago y seis para agentes de pago.
Entre las innovaciones también está la posibilidad de que los operadores móviles actúen como organizaciones de pago bajo una licencia especial, sin necesidad de crear una entidad legal independiente. Además, se eliminará la necesidad de que los bancos obtengan licencias para operar como operadores del sistema de pago, introduciendo en su lugar un sistema basado en notificaciones.
El regulador ha establecido una categorización de violaciones en el mercado de pagos, dividiéndolas en tres niveles: bruto, grave y menor, lo que permitirá aplicar sanciones a los proveedores de servicios de pago correspondientes. Meliboev también mencionó que el regulador obtendría nuevos poderes para "garantizar la seguridad y proteger los intereses de los consumidores", aunque no se brindaron detalles concretos al respecto.
La propuesta ha sido discutida y acordada con diversos ministerios y agencias, y no requerirá fondos adicionales del presupuesto estatal. Recientemente, el proyecto de ley pasó su primera lectura en la Cámara Legislativa, donde 125 diputados se mostraron a favor, mientras que seis se abstuvieron de votar.
Con estas medidas, el Banco Central de Uzbekistán busca no solo mejorar la seguridad en el entorno de los pagos digitales, sino también reforzar la confianza de los consumidores en el sistema financiero del país.
