Kazajstán

Obtención de tarjetas bancarias para extranjeros en Kazajstán

ASTANÁ – Uno de los desafíos que enfrentan las personas cuando llegan a un nuevo país para vivir y trabajar es obtener una tarjeta bancaria. En Kazajstán, los ciudadanos extranjeros también enfrentan la misma lucha debido a regulaciones engorrosas y, a veces, políticas bancarias poco claras. El Astana Times profundiza en el proceso de obtener una tarjeta bancaria para extranjeros en Kazajstán.

Este problema se ha vuelto vital, ya que los ciudadanos extranjeros llegan cada vez más a Kazajstán bajo el Visa de Neo Nomad para vivir y trabajar.

Los bancos aún abiertos a clientes extranjeros, dice NBK

El Banco Nacional de Kazajstán (NBK) declaró que los bancos en el país brindan servicios, como abrir cuentas y emitir tarjetas de pago, de acuerdo con la legislación y las regulaciones internas de Kazajstán.

«No hay restricciones impuestas por el NBK en las cuentas de apertura o la emisión de tarjetas para ciudadanos extranjeros», dijo el banco en un comentario por escrito para el Astana Times.

Los extranjeros también pueden continuar usando tarjetas emitidas en sus países de origen para realizar pagos y retirar efectivo en Kazajstán, ya que el país tiene una infraestructura bien desarrollada para atender los sistemas de pago globales.

La lista específica de documentos y las reglas para abrir una cuenta bancaria pueden variar según el banco de segundo nivel.

Controles más estrictos

El 28 de marzo, la Agencia de Regulación y Desarrollo del Mercado Financiero de Kazajstán publicó un proyecto de resolución que introdujo regulaciones más estrictas para emitir tarjetas de pago a ciudadanos extranjeros sin una residencia permanente en el país.

Según las reglas propuestas, los ciudadanos extranjeros deberán someterse a una identificación obligatoria de dos factores. Esto incluye proporcionar una foto de su pasaporte al menos una vez al mes. En particular, cada ciudadano extranjero se limitará a una tarjeta de pago activa.

Ya no se permitirá la emisión remota o la reedición de tarjetas para extranjeros. Las personas tendrán que visitar un banco en persona o ser representados por un representante autorizado. Esto tiene como objetivo reducir los riesgos asociados con el uso de documentos falsos o fraude.

La agencia también mejorará el control sobre el estado legal de los extranjeros en el país. Se prestará especial atención a los titulares de tarjetas que no residen en Kazajstán o que se soliciten en las regiones fronterizas.

Un aspecto clave de la propuesta es el monitoreo de todas las transacciones entrantes y salientes durante los primeros tres meses posteriores a la emisión o reedición de una tarjeta. Esta medida está destinada a ayudar a identificar actividades financieras sospechosas o potencialmente ilegales.

La agencia aclara que estas nuevas reglas están diseñadas para introducir medidas de control adicionales para prevenir o minimizar las actividades ilegales y los esquemas de mula de dinero en el mercado financiero.

Ideas de un banco local

Muchos extranjeros también están interesados ​​en acceder a los servicios desde Kaspi.KZ, una de las compañías fintech más populares del país. El proceso requiere registrarse en la aplicación utilizando un número de teléfono local. En la página principal, los usuarios deben seleccionar Kaspi Gold y luego solicitar Kaspi Gold.

Según la información actualizada el 11 de abril, el banco ofrece dos opciones para usuarios extranjeros: aquellos con un permiso de residencia y aquellos sin. Los extranjeros con un permiso de residencia pueden completar la mayor parte del proceso en línea.

Aquellos sin un permiso de residencia deben visitar la oficina del banco en persona para firmar un formulario de consentimiento para la recopilación y procesamiento de datos personales, utilizando el sistema de firma digital electrónica de Kaspi.

El período de validez de la tarjeta Kaspi para extranjeros sin un permiso de residencia en Kazajstán es de un año. Cuando expire, la tarjeta deberá volver a emitirse.

En ambos casos, las personas deben tener un teléfono móvil con un número local, un pasaporte válido, un número de identificación individual (IIN) emitido por uno de los centros de servicio público de Kazajstán, y la documentación que demuestra su derecho a quedarse en el país. Entre estos documentos se encuentran una visa, un sello de cruce fronterizo para ciudadanos de los Estados miembros de la Unión Económica Euroasiática, registro temporal, un permiso de trabajo, una tarjeta de estudiante o una prueba oficial similar de presencia legal.

Cada aplicación se selecciona contra listas de sanciones y de acuerdo con los procedimientos contra el lavado de dinero. Una cuenta solo se puede abrir al completar con éxito esas verificaciones, informó el servicio de prensa del banco para esta historia.

En particular, las tarjetas emitidas antes del 19 de enero siguen siendo válidas hasta su fecha de vencimiento.

Crédito de la foto: Frankieleon/Flickr.com

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Esta noticia fue tomada de esta fuente y eescrita por inteligencia artificial..

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