Presentan controles más estrictos en transferencias de dinero digital: detalles del remitente obligatorios
El Ministerio de Justicia ha aprobado enmiendas que endurecen la supervisión de las transferencias de dinero a través de los servicios de pago, como parte de las regulaciones internas destinadas a prevenir la legalización de fondos provenientes de actividades delictivas.
De acuerdo con las nuevas disposiciones, los proveedores de servicios de pago deberán implementar medidas de verificación de clientes al momento de que estos registren nuevas cuentas en aplicaciones móviles. Asimismo, tanto comerciantes como proveedores de servicios estarán sujetos a verificación al emitir terminales de pago electrónico (E-POS).
Para las transferencias de dinero electrónico de 30 BCU (11,25 millones de UZ) o más, el sistema de pago deberá incluir la cuenta o número de transacción, además de los detalles del destinatario como nombre y número de cuenta o identificador de transacciones.
La información del remitente también debe estar detallada de la siguiente manera: para individuos, nombre completo, número de pasaporte o de identificación, fecha y lugar de nacimiento; para entidades legales, nombre de la empresa y número de identificación de contribuyentes (TIN). En caso de que el banco pueda obtener los detalles del remitente de otras fuentes, el servicio de pago podrá facilitar el número de identificación personal del individuo (PINFL) junto con el número de cuenta o el ID de transacción.
En el caso de transferencias por debajo del umbral de 30 BCU, bastará con proporcionar los nombres del remitente y del destinatario. Estas medidas buscan fortalecer el control y la transparencia en las operaciones financieras, reforzando la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del crimen organizado.
